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미국 주식

SPY ETF 보다 VTI ETF 투자시 장점, 주가 분석.

장꾸준 2020. 8. 6. 08:41

SPY ETF 잘 아시죠? 일전에 포스팅을 통해 S&P500 지수에 투자하는 ETF라고 말씀드렸었는데요, 그냥 미국 상위 500개 기업에 투자한다고 보시면 됩니다. 그런데 이번에는 SPY ETF 보다 VTI ETF 투자 시 어떤 장점이 있는지 주가 비교와 분석을 통해 알아보려 합니다.

미국 주식 투자 기초지식을 쌓는데 좋은 영상을 만들어주시는 리차드 주식부자 연구소의 내용 정리하고 제 생각까지 한번 말씀드릴게요~

SPY대신 VTI를 사는 이유!_리처드 주식부자 연구소

<ETF 상위 5개 간단 소개>

ETF 5개 중 4개 SPY ETF, IVV ETF, VOO ETF, QQQ ETF는 대형주 주식에 투자하고 있고, VTI 만 미국 전체시장에 투자하고 있다.

VTI ETF 는 대형, 중형, 소형까지 투자하고 있다는 것이 특징.

미국에서 ETF 시장에 경쟁이 붙어, 최근 블랙록의 IVV ETF 의 수수료는 0.04% 에서 0.03% 로 인하했다.

(SPY 와 IVV, VOO 는 S&P500을 추종하는 ETF 이며, 운용사만 다를뿐 같다고 보시면 됩니다. VTI ETF는 뱅가드 라는 최고의 자산운용사에서 운용하고 있습니다. QQQ는 나스닥 기술주 100개에 투자하고 있는 회사이며, 유명 기술 기업들을 포함하고 있습니다)

<ETF 별 자금유입상황>

6월 25일 기준, SPY ETF 는 돈이 빠져나가는 경향을 보이고 있으며, QQQ ETF도 최근 1달 자금이 조금 빠졌지만, VTI ETF는 자금이 지속적으로 들어오고 있다.

<뱅가드그룹 창업자 존보글>

뱅가드구룹의 창업자 존보글은 인덱스펀드를 창시했으며, 분산투자의 아버지로 불리우는데,

"모든 주식을 보유하라"

"주식을 선별하기 보다 시장에 장기투자하는 방법이 자산을 늘리는 가장 효과적인 방법이다"

(주)미국을 소유하라!

고 말했는데, 이러한 철학에 맞게 VTI ETF 를 만들었다고 볼 수 있다.

<VTI ETF 의 성과>

주식을 매매하지 말고 영원히 보유하라는 장기투자의 관점에서는 VTI ETF가 더 좋은 성과를 보여주었다.

(SPY ETF도 VTI ETF 와 비슷한 그래프를 보여주고 있습니다. 이 부분을 보면 국내 주식 시장인 코스피와 비교했을때 장기적인 관점에서는 너무 안정적인 주가 상승그래프입니다.)

<VTI ETF 와 SPY ETF 의 보유 구성비교>

1위부터 10위까지 보유 주식은 똑같다. VTI ETF의 보유주식은 3,465 개 인 반면, SPY ETF 는 508개를 보유중이다.

VTI ETF가 보유중인 중소형주는 변동성이 크지만, 대형에 비해 성장성이 좋을 수도 있고, 망할 수 도 있다. 경우의 수와 기업의 수도 너무 많기 때문에 예측하는 것은 불가능. 그래서 이 모든 기업에 분산투자하여 평균에 배팅을 한다고 생각한다.

VTI ETF의 최대 장점은 분산투자를 극대화한 방어적 포트폴리오를 갖고 있다는 것.

VTI는 시가총액 규모 기준으로 투자가 이루어진다. 따라서 중소형주가 많아도 규모가 작기에 그 지수에 미치는 영향은 적다.

<리차드 주식부자 연구소의 결론 : 고르지 말고, 그냥 다 사라!">

주식회사 미국을 다 사라! 괜찮은 정도의 수익에 만족하는 안정적 성향의 투자자에게 좋은 투자 대안이다.

<장꾸준의 생각>

예전에 증권사 펀드매니저와 ETF 의 수익률을 비교하여, ETF 가 이겼다는 내용을 본적이 있습니다. 특수한 경우일 수도 있고, 일반적이지 않을 수도 있지만, 그만큼 ETF의 강력함을 보여주는 내용이 아닌가 싶습니다.

저는 개별주와 ETF 동시에 투자를 하고 있는데, ETF 는 별로 관리가 필요없다는 점에서 메리트가 있으며, 해당산업 또는 해당 기술의 전망이 좋은 한 안정적으로 우상향하는 모습을 보이는 만큼 초보투자자라면 ETF 로 투자를 시작하는 것을 추천드립니다.

참고로, ETF 분석시 상위 10개, 혹은 3개의 기업 분석만이라도 기업분석을 해보는게 좋습니다.

VTI ETF 의 상위 3개 기업을 살펴보면 시가총액 1위의 애플, 2위 마이크로소프트, 3위 아마존인데요. 이들 3개 기업의 미래 성장성은 의심의 여지가 없죠?

과거 성장성이야 뭐 익히 들어왔고, 주가의 성장성만 보더라도 잘 알수 있죠. 미래성장성은 마켓스크리너에서 확인이 가능합니다.

<애플, 마이크로소프트, 아마존 미래 성장성 확인>

애플은 최근 실적발표에서 압도적인 을 보이면서 주가가 고공행진을 보이고 있습니다. 애플의 미래 성장성데이터를 보면, 2020년 이후 매출과 영업이익 상승, 영업이익,순이익도 조금씩 상승하는 것을 확인할 수 있습니다.

미국 시가총액2위인 마이크로소프트의 미래성장성 데이터를 보면 전부다 우상향하고 있죠? 영업이익은 40%에 육박하며, 순이익또한 30%이익이 계속 유지 되고 있습니다. 제 포트에 꽤 높은부분을 차지하고 있는 주식이기도 합니다. 최근 틱톡 인수에 나서고 있어 향후 마이크로소프트 주가가 더욱 기대됩니다.

시가총액 3위의 아마존 그래프는 뭐 너무 멋지네요~ 개별 가격이 3,000달러가 넘어가서 상당히 부담스러운 금액입니다. 따라서 개별주식의 투자가 어려울땐 아마존을 포함한 ETF를 구매하는 것도 좋은 방법이 될 수 있습니다.

<VTI ETF 와 TOP3 주가 비교>

최근 5년의 차트 비교 입니다. 역시 TOP3 의 주가는 압도적으로 상승했습니다.

2020년 차트 비교 입니다. 2020년에도 3개의 주가는 VTI ETF에 비해 압도적인 상승을 보여주었습니다.

이렇게 상위 3개의 상승이 무서운 만큼 VTI ETF 의 수익률은 안정적으로 상승할 수 있을 것입니다.

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